ЦБ запустил процедуру санации «ФК Открытие»

В отношении "ФК Открытие" запущена процедура санации, а также введена временная администрация

В отношении «ФК Открытие» запущена процедура санации, а также введена временная администрация (фотография: РБК)

История с письмом «Альфа Капитала» получила логическое продолжение — Центробанк объявил о санации «ФК Открытие» и введении временной администрации.

Содержание статьи

[Нажмите на интересующий вас раздел для быстрого перехода к нему]

  1. Оздоравливать «ФК Открытие» будет сам Центробанк
  2. Что привело банк к санации по мнению ЦБ
  3. Июньское понижение в рейтинге и отток капитала
  4. Пророческое письмо «Альфа Капитала»

1. Оздоравливать «ФК Открытие» будет сам Центробанк

Повышение финансовой устойчивости банка будет проводиться исключительно силами и средствами ЦБ. Таким образом «Открытие» станет первым банком, который будут спасать новым способом — с прямым привлечением средств Банка России.

Помимо такого развития событий ЦБ также рассматривал вариант, по которому оздоравливать «Открытие» поручалось бы внешнему инвестору, а также прорабатывалась возможность совместных действий Банка России и внешнего инвестора.

В итоге выбор был сделан в пользу третьего варианта — проведение спасательных действий собственными силами ЦБ. По словам представителей Центробанка, инициатива запуска санации исходила непосредственно от акционеров банка.

Банк России станет основным инвестором «Открытия» благодаря использованию денежных средств Фонда консолидации банковского сектора. После того, как ситуация в финансовой группе нормализуется, Центробанка продаст свою долю в банке.

На начальном этапе ЦБ получит 75% акций «ФК Открытие». Если по итогам аудита временной администрации выяснится, что собственный капитал банка отрицательный, то Центробанк получит полный пакет акций банка, тогда как акционеры лишатся всего.

На оздоровление банка потребуется от 6 до 8 месяцев, в зависимости от состояния активов.

При этом особо подчёркивается, что и сам банк, и все компании, входящие в структуру АО «Открытие Холдинг» («Росгосстрах», организации «Открытие брокер», а также сервисы «Точка», «Рокетбанк» и другие) продолжат функционировать в штатном режиме.

О приостановлении деятельности банка, введения моратория на удовлетворение требований кредиторов, отзыве лицензии, списании долгов и т.д. речи не идёт.

В рамках данных мер планируется участие Банка России в качестве основного инвестора с использованием денежных средств Фонда консолидации банковского сектора.

Реализация мер по повышению финансовой устойчивости банка осуществляется в сотрудничестве с действующими собственниками и руководителями банка, что позволит обеспечить непрерывность его деятельности на рынке банковских услуг и осуществить в последующем все необходимые мероприятия с целью дальнейшего развития деятельности банка.

пресс-служба Центробанка

Вернуться к содержанию

2. Что привело к санации банка по мнению ЦБ

Главная причина, из-за которой «ФК Открытие» дошло до санации, покупка на заёмные средства разных активов, в том числе и проблемных. Представители ЦБ называют два таких актива — «Траст» и «Росгосстрах».

Банк с лицом Брюса Уиллиса создал проблемы «Открытию» из-за того, что процедура его санации, которую проводило «Открытие», было неудачным.

А группа «Росгосстрах», в которой АО «Открытие Холдинг» недавно увеличило долю до контрольного пакета, просто испытывает серьёзные проблемы — 2016 год холдинг закончил с убытком в 33 млрд рублей по международным стандартам.

«Мы не будем давать описание деталей и конкретных операций, много есть вопросов. Это очень интересное явление — банк «ФК Открытие».

первый зампред Банка России Дмитрий Тулин

Также Тулин заметил, что капитал банка, публикуемый в отчётности, видимо, был завышен:

«Собственники банка поняли, что придется признать факт снижения регуляторного капитала и перед аудиторами, и перед рейтинговыми агентствами. Капитал банка, публикуемый в отчетности, видимо, был существенно завышен».

Но, по моему личному мнению, куда как правдоподобнее выглядит версия председателя совета директоров «Русских фондов» Сергея Васильева: банк «ФК Открытие» «дошёл до ручки», так как лишился притока средств в свои негосударственные пенсионные фонды, которые были его основным бизнесом.

О версии Сергея Васильева я расскажу завтра.

Обновление от 21 сентября: За август задолженность «ФК Открытие» перед Центробанком увеличилась на 728,3 млрд рублей и превысила 1 трлн.

Вернуться к содержанию

3. Июньское понижение в рейтинге и отток капитала

Напомним, что 3 июля АКРА (Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство) понизило рейтинг «Открытию» до ВВВ-. Впервые в истории современной России коммерческий системообразующий банк получил столь низкий рейтинг.

Из-за понижения в рейтинге банк лишился возможности брать средства из федерального бюджета и Негосударственных Пенсионных Фондов. Потеряло «Открытие» и зарплатные проекты бюджетных учреждений. Это привело к оттоку в июле 106 млрд., которые забрали государственные структуры.

В июле 36 млрд. забрали уже физические лица, 319 млрд — юридические и 262 млрд. — другие банки. Всего за два месяца «Открытие» лишилось не менее 723 млрд, то есть около 25% всех активов.

Из-за такого огромного оттока активов банк был вынужден в срочном порядке привлекать заёмные денежные средства у ЦБ, продавать просроченные кредиты и сворачивать сделок обратного репо с клиентами.

Вернуться к содержанию

4. Пророческое письмо «Альфа Капитала»

16 августа «Ведомости» сообщили, что «Альфа Капитал» разослал всем своим клиентам письмо, в котором рекомендовал выводить активы из «ФК Открытие», «МКБ», «Промсвязьбанка» и «Бинбанка» из-за высокой вероятности санации этих банков.

ЦБ жёстко отреагировал на эти письмо, обвинив «Альфа Капитал» в нечестной конкуренции. В «Открытии» письмо назвали продолжением информационной атаки на банк, в «Промсвязьбанке» — личным мнением отдельного сотрудника «Капитала». В целом финансовому сообществу эту письмо также не понравилось.

Позднее «Альфа-Банк» открестился от этого письма, выставив крайним неназванного сотрудника «Альфа Капитала».

«АО «Альфа банк» продолжает работу с банками «Открытие», «Бин», «Промсвязьбанк» и МКБ в обычном режиме и не обладает никакими достоверными данными о проблемах в этих банках».

официальный комментарий «Альфа-Банка»

Позицию головной компании поддержали и в самом «Альфа Капитале», назвав письмо — личной инициативой аналитика. 21 августа управляющая компания окончательно переложила всю ответственность на конкретного человека — Сергея Гаврилова, которого к тому времени ЦБ уже успел вызвать на дачу объяснений.

«В пятницу письма, направленные ранее сотрудником компании Сергеем Гавриловым, отозваны. Таким образом, были полностью дезавуированы прошлые заявления сотрудника. Оперативно информация об этом была направлена в ФАС.

Ответ на запрос ФАС будет направлен в установленный срок 21 августа. УК «Альфа капитал» подчеркивает, что письмо в отношении рисков инструментов банков являлось частным мнением сотрудника компании, а не официальной позицией компании».

«Альфа Капитал»

Но 25 августа те же «Ведомости» опубликовали статью, в которой говорилось, что ЦБ рассматривает несколько вариантов спасения «ФК Открытие», в том числе и собственными силами при помощи Фонда консолидации банковского сектора.

Ну, а 29 августа, как вы уже знаете, вопреки заверениям Вадима Беляева, главного акционера АО «Открытие Холдинг», ЦБ запустил в отношении «ФК Открытие» процедуру санации.

Обновление от 21 сентября: Стало известно, что Центробанк начинает санацию «Бинбанка» по просьбе собственников банка.

Вернуться к содержанию

Текст: Дмитрий Максимов, автор Экономим с Умом

Пользовательский рейтинг статьи: 1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.